Internacionalização de investimentos: por que olhar além do Brasil?

Sobre internacionalização, comece respondendo isso: Você já se perguntou se faz sentido manter todo o seu patrimônio dentro de um único país? Em um mundo cada vez mais conectado e volátil, a internacionalização dos investimentos se tornou uma estratégia essencial para quem busca proteção, crescimento e acesso às melhores oportunidades globais.

Neste artigo, você vai entender o que é internacionalizar a sua carteira, quais os benefícios dessa prática, como começar e por que essa decisão vai além de “apostar contra o Brasil”: trata-se de visão estratégica e gestão de risco.

O que é a internacionalização de investimentos?

Internacionalização de investimentos significa alocar parte do seu portfólio em ativos fora do Brasil, como ações, títulos de renda fixa, fundos, imóveis, moedas ou ETFs globais.

Essa estratégia permite reduzir a dependência de um único cenário econômico, político e cambial, além de ampliar o universo de oportunidades disponíveis ao investidor.

Importante: internacionalizar não é fugir do país, mas sim proteger seu patrimônio e buscar crescimento em um mercado muito mais amplo e diversificado.

Por que internacionalizar sua carteira?

1. Redução de riscos concentrados

Ao manter todo o seu patrimônio no Brasil, você está exposto a um conjunto específico de riscos: política interna, inflação local, juros voláteis e oscilações do real. Qualquer crise doméstica pode impactar todo o seu portfólio.

A internacionalização ajuda a diluir esses riscos, aproveitando o fato de que os mercados globais não se movem todos ao mesmo tempo nem na mesma direção.

2. O Brasil é pequeno no mercado global

Embora o Brasil tenha um mercado financeiro relevante localmente, sua participação no cenário global é limitada: menos de 1% da capitalização mundial de ações.

Em 2024, o valor de mercado da bolsa brasileira foi de US$ 659 bilhões, enquanto o mercado global ultrapassou os US$ 114 trilhões. Isso significa que, ao investir apenas aqui, você está ignorando 99% das oportunidades disponíveis no planeta.

Benefícios da internacionalização

1. Mais empresas, mais setores, mais oportunidades

Enquanto a B3 (bolsa brasileira) tem cerca de 331 empresas listadas, o número de companhias listadas globalmente passa de 47 mil. Isso significa acesso a:

• Setores pouco (ou nada) representados no Brasil, como semicondutores, biotecnologia, defesa e plataformas globais de tecnologia;
• Modelos de negócio inovadores;
• Empresas líderes mundiais em seus segmentos.

Exemplo: o índice MSCI ACWI (que reúne países desenvolvidos e emergentes) cobre cerca de 85% do universo investível em ações globais, uma exposição muito mais ampla do que a oferecida por qualquer índice nacional.

2. Proteção cambial

Internacionalizar também significa diversificar moedas. Ou seja, ter parte do patrimônio em moedas fortes como dólar, euro ou libra pode proteger seu poder de compra, especialmente em um país como o Brasil, onde o real frequentemente perde valor frente a essas moedas.

O impacto é direto: viagens, produtos importados, educação no exterior e até serviços de tecnologia (como assinaturas em dólar) ficam mais caros quando o real se desvaloriza. Assim, investir fora pode funcionar como um escudo contra a perda do poder de compra.

3. Redução da volatilidade da carteira

Nem todos os mercados sobem ou caem ao mesmo tempo. Enquanto o Brasil pode enfrentar instabilidade, outros países ou setores podem estar em alta.

Essa “descorrelação” entre ativos é um dos principais fundamentos da diversificação: ela reduz os solavancos da carteira no longo prazo, pois traz mais estabilidade e previsibilidade para seus investimentos.

4. Mais instrumentos financeiros à disposição

No exterior, o leque de ativos é muito mais amplo e sofisticado. Além de ações, você pode acessar:

• Títulos soberanos e corporativos internacionais;
• ETFs temáticos e setoriais;
• REITs (fundos imobiliários globais);
• Commodities;
• Estratégias indexadas à inflação, juros ou câmbio.

Essa variedade permite criar estratégias personalizadas, alinhadas ao seu perfil e objetivos.

Como começar a investir no exterior?

Você não precisa abrir uma conta fora do país (embora isso também seja possível). Hoje, existem diversas formas simples e reguladas de acessar o mercado internacional a partir do Brasil. Por isso, veja algumas:

• ETFs e fundos de investimento com exposição internacional;
• BDRs (Brazilian Depositary Receipts), que representam ações de empresas estrangeiras negociadas na B3;
• Plataformas com conta global, que permitem investir diretamente em ativos no exterior;
• Consultoria especializada, que ajuda a definir a melhor estratégia, respeitando seu perfil e objetivos.

Internacionalização não é modismo. É estratégia.

Mais do que uma tendência, a diversificação internacional é uma prática consagrada entre investidores experientes. Ela permite:

• Reduzir a dependência de um único país ou moeda;
• Acessar setores e empresas inovadoras;
• Proteger seu poder de compra;
• Ter mais instrumentos para construir uma carteira robusta.

Mas atenção: investir fora exige planejamento, clareza de objetivos e atenção à tributação, especialmente no caso de contas globais ou ativos com incidência de impostos diferentes dos nacionais.

Por isso, contar com orientação profissional pode fazer toda a diferença.

Internacionalizar é ampliar horizontes

A internacionalização é mais do que uma forma de buscar melhores retornos: é uma maneira inteligente de proteger seu patrimônio, acessar novas oportunidades e reduzir riscos.

Ou seja, se você ainda concentra tudo no Brasil, talvez esteja limitando o potencial da sua carteira. O primeiro passo é buscar informação. O segundo, é contar com um planejamento estratégico que leve em conta seus objetivos, perfil e horizonte de tempo.

Se quiser se aprofundar sobre o tema de forma prática e acessível, entendendo os principais motivos para investir fora, os desafios tributários, como começar com pouco, quais erros evitar, qual a lógica por trás da diversificação, esse episódio do ÁvelCast tratou sobre tudo isso.

FAQ – Perguntas Frequentes